Ипотека и займы являются одними из самых сложных финансовых продуктов для потребителей, и многие клиенты банков нуждаются в поддержке со стороны кого-либо в качестве консультанта. Обычно такая консультационная сессия проводится на встрече в отделении банка, но видео может быть столь же эффективным и более экономичным по времени. Видеоконференции могут упростить процесс оформления ипотеки, значительно устранив множество камней преткновения и предоставив быструю личную консультацию.

Персонализированные удаленные встречи лицом к лицу могут быть полезным инструментом, помогающим клиентам выбрать правильные страховые продукты, особенно когда они сталкиваются с событиями, меняющими их жизнь, такими как покупка дома или создание семьи. Все больше страховых клиентов рассматривают приобретение полисов у неостраховщиков или других технологических компаний. Чтобы быть актуальным на рынке, необходимо предоставлять широкий спектр услуг отвечающих требованиям современных клиентов. Опыт видеозвонков и проведения удаленных встреч с клиентами может стать главным отличием.

Соотношение цены и качества в настоящее время является наиболее важным фактором для потребителей финансовых услуг. Это стимулирует спрос на цифровые услуги по запросу для розничной торговли и частного банкинга. Если раньше отношения между клиентами и банкирами в их местном отделении были долгосрочными и личными, то сейчас мы находимся на рынке, где клиенты готовы часто менять банки в поисках более выгодных ставок. Общение лицом к лицу с использованием видео предоставляет больше возможностей для установления долгосрочных отношений с клиентами, повышения лояльности и поддержания чувства общности на растущем цифровом рынке.

Видеосервисы эффективны для персонализированных консультаций по бизнес-банкингу, особенно для предприятий, нуждающихся в интегрированных услугах, таких как бухгалтерский учет и управление заработной платой. Клиенты много путешествуют и работают удаленно. Возможность встретиться со своим консультантом из любого места становится огромным преимуществом, экономя им как время, так и деньги.
Это также происходит в обратном направлении: для финансовых консультантов, работающих с бизнес-клиентами, у которых часто есть целый ряд разнообразных финансовых запросов и транзакций, видеоконференции могут быть эффективным способом соединить клиентов с несколькими консультантами за более короткий промежуток времени. Например, вы можете быстро соединить клиента с коллегой-специалистом по заинтересовавшему продукту, вместо того чтобы требовать от одной или обеих сторон поездок или назначать дополнительные встречи. Вы можете обеспечить более качественное обслуживание по принципу “одного окна” для ваших бизнес-клиентов.

В то время как “анонимный” характер простых финансовых услуг, таких как перевод средств или проверка баланса счета, можно легко реализовать с помощью приложений и онлайн-банкинга, когда дело доходит до принятия более крупных и долгосрочных финансовых решений, консультированию по пенсионным вкладам и управлению активами, по-прежнему существует большая потребность в реальном человеческом взаимодействии, даже для самых подкованных в цифровых технологиях клиентов.
Долгосрочное финансовое планирование требует личного контекста и обсуждения “общей картины”, с которыми гораздо легче справиться лицом к лицу.

Обработка личных налогов и налогов на бизнес может быть сложным, запутанным и требовательным процессом. Многие частные лица и организации из года в год обращаются к налоговым консультантам за помощью в подготовке налоговых деклараций. Это включает в себя помощь клиентам в заполнении сложных формуляров и налоговых процедур, обеспечение соблюдения нормативных актов, надлежащую отчетность о расходах и доходах, а также планирование налогообложения на будущее.
Этот процесс часто требует индивидуального обсуждения конкретных финансовых ситуаций, что можно сделать с помощью видеовстреч с возможностью совместного использования экрана. Такой рабочий процесс может сделать процесс более эффективным как для консультанта, так и для клиента, экономя время и поездки для личных встреч, что становится важным с приближением сроков уплаты налогов.